|
Hebas målsättning är att alltid ha en bred finansieringsstruktur med lånemöjligheter både kort- och långsiktigt i bank och kapitalmarknad genom obligationer, certifikat och lån.
Heba har en stark finansiell ställning med stabila kassaflöden och hög kreditvärdighet. Det är förutsättningar vi värnar och är måna om för att kunna fortsätta växa enligt affärsplanen. En bred finansieringsstruktur tryggar finansieringen och minimerar riskerna.
Hebas finanspolicy reglerar hur de finansiella riskerna ska hanteras samt anger limiter och vilka finansiella instrument som får användas. Kontinuerlig uppföljning sker av företagsledning, finanskommitté och styrelse.
Finansiella riktmärken
Soliditeten ska inte understiga 40 procent (47,9 % per 31 dec 2020).
Belåningsgraden ska inte överstiga 50 procent (40,8 % per 31 dec 2020).
Andelen ej säkerställda skulder (obligationer och certifikat) ska i god tid före årsskiftet 2021 överstiga 50 procent (33 % per 31 dec 2020)
Genomsnittlig kapitalbindningstid ska uppgå till minst 1,5 år (4,0 år per 31 december 2021).
Genomsnittlig räntebindningstid i skuldportföljen ska uppgå till minst 1,5 år (3,4 år per 31 december 2021).
Ränteteckningsgraden var 4,6 ggr per 31 dec 2021.
Aktivt arbete för goda lånevillkor
Vi arbetar aktivt med upplåningens förfallostruktur för att optimera bindningstider och köp av derivat med hänsyn till förväntad ränteutveckling, risk och kassaflöde. Avsikten är att uppnå goda lånevillkor och en rationell lånehantering.
|